Durch intelligente Automation und generative KI können Finanzinstitute die steigende Zahl an verdächtigen Finanztransaktionen effizient bewältigen
München, 12. Oktober 2023 – Pegasystems, Anbieter einer Low-Code-Plattform, die die Agilität weltweit führender Unternehmen steigert, kündigt den Pega Financial Crime and Alerts Investigation Management Accelerator an. Diese neue Lösung unterstützt Finanzinstitute dabei, die steigende Zahl an Warnhinweisen zu bewältigen und Nachforschung und Bewertung effizienter durchzuführen. Durch das Zusammenspiel der intelligenten Automatisierungs- und Case-Management-Funktionen von Pega sowie neuen generativen KI-Funktionalitäten können Finanzinstitute operative Silos durchbrechen und Nachforschungen beschleunigen, die bisher zeitintensiv manuell durchgeführt werden mussten.
Finanzkriminalität – Betrug, Geldwäsche, Structuring-Methoden und Verstöße gegen Sanktionen – steigt rapide an und belastet die Risikoteams von Finanzinstitutionen. Obwohl Erkennungs- und Überwachungssysteme inzwischen immer besser ausgereift sind, haben Finanzinstitute nach wie vor Probleme, die steigende Zahl an Warnungen und Nachforschungsverfahren zu bewältigen. Diese Entwicklung wurde durch die weltweiten Wirtschaftssanktionen weiter verschärft. Zudem kommt erschwerend hinzu, dass Risikoteams aus verschiedenen Abteilungen oft isoliert arbeiten und unterschiedliche Überwachungs- und Fallmanagement-Tools verwenden. Einen konsolidierten Überblick über die Risiken eines Kunden zu erhalten, ist dadurch sehr aufwändig. Das kann zu ineffizienten und doppelten Prozessen, unnötiger manueller Arbeit und uneinheitlichen Ergebnissen führen.
Der Pega Financial Crime and Alerts Investigation Management Accelerator bietet Finanzinstituten eine einheitliche Lösung für die Verwaltung von Warnmeldungen und die Durchführung von Nachforschungen. Er kann für alle Arten von Risikoerkennungssystemen in allen Abteilungen, Rechtsräumen und Geschäftsbereichen eingesetzt werden. Mit dem Accelerator erhalten Nutzer eine ganzheitliche, transparente und aussagekräftige Übersicht über das Risikoprofil jedes Kunden in einer einzigen Anwendung. So können Finanzinstitute – selbst die größten und komplexesten – die Zusammenarbeit verbessern. Durch die intelligente Automatisierung und KI von Pega können Finanzinstitute ihre Nachforschungen straffen und automatisieren, und damit schnellere Lösungen zu niedrigeren Kosten bei besseren Ergebnissen für ihre Kunden realisieren.
Der Pega Financial Crime and Alerts Investigation Management Accelerator steht ab sofort auf dem Pega Marketplace zum Download bereit und bietet Finanzinstituten die folgenden Funktionen und Vorteile:
- Bessere Orchestrierung der Prozesse dank Casemanagement und intelligenter Automatisierung: Alle Arten von Warnmeldungen werden über verschiedene Überwachungssysteme hinweg auf einheitliche Weise erfasst und zugeordnet. Ermittler können ihre Zeit für die Untersuchung des Falls einsetzen, anstatt Informationen zu sammeln und zu verwalten. Der Accelerator verarbeitet und wertet Warnmeldungen aus, entfernt redundante und fügt gegebenenfalls neue in bestehende Untersuchungsfälle ein. Mit Hilfe von skill-based Routing werden die Fälle anschließend dem am besten geeigneten Mitarbeiter zugewiesen. Dieser wird durch alle Prozessphasen geführt, um den Fall effizient, präzise und auditierbar zu bearbeiten.
- Zeit- und Kosteneinsparungen durch Automatisierung und KI: Der Anteil manueller Arbeitsschritte bei Warnhinweisen sinkt durch den Einsatz von Automatisierung und KI. So können Verfahren schneller und genauer durchgeführt werden. Durch den Einsatz des Accelerator entfällt beispielsweise die zeitaufwändige und mühsame Erstellung von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs). Dank generativer KI können alle mit einem Fall verbundenen Daten analysiert und automatisiert als SAR ausgegeben und zur korrekten Freigabe weitergeleitet werden. Diese Prozessautomatisierung steigert die Effizienz und Effektivität der Ermittlungen.
- Erhöhte Flexibilität dank konfigurierbarer Systemoptionen: Der Accelerator ist hochgradig konfigurierbar, so dass Finanzinstitute vorgefertigte Prozessvorlagen nutzen und diese einfach an ihre individuellen Bedürfnisse anpassen und erweitern können. Der Accelerator kann in bestehende Monitoring- und Detection-Systeme sowie in Pegas Know-Your-Customer- und Client-Lifecycle-Management-Lösungen oder in andere Systeme und Dienste von Drittanbietern integriert werden.
„Angesichts der steigenden Komplexität und Quantität von Warnmeldungen im Bereich der Finanzkriminalität brauchen Finanzinstitute eine effektive Lösung, um ihre Ermittlungsprozesse zu optimieren und die Risiken und Kosten zu kontrollieren“, so Jason Grasso, Global Leader Financial Services Solutions bei Pega. „Die Einführung von Financial Crime and Alerts Investigation Management hilft Finanzinstituten dabei, Ermittlungen von Anfang bis Ende besser zu verwalten, zu automatisieren und zu triagieren. So erhalten Teams eine 360-Grad-Sicht auf den Kunden und können dadurch bessere Untersuchungsergebnisse erzielen.“
Weitere Informationen über den Financial Crime and Alerts Investigation Management Accelerator: www.pega.com/industries/financial-services/financial-crimes
Weitere Links
- Product background: Pega Financial Crime and Alert Investigation Management
- Data Sheet: Pega Financial Crime and Alert Investigation Management
- Background: Pega for Financial Services
- eBook: Holistic Fraud and FinCrime Management: Now Is The Time
Über Pegasystems
Die leistungsstarke Low-Code-Plattform von Pegasystems (NASDAQ: PEGA) macht führende Unternehmen weltweit agiler, so dass sie schneller auf Veränderungen reagieren können. Durch KI-gestützte Entscheidungsfindung und Workflow-Automatisierung lösen Anwender vielfältige geschäftliche Herausforderungen – von der Optimierung des Kundenservice über die Automatisierung von Dienstleistungen bis hin zur Steigerung der betrieblichen Effizienz. Pegasystems entwickelt seit 1983 seine skalierbare und flexible Architektur ständig weiter, um Unternehmen dabei zu helfen, die heutigen Kundenanforderungen zu erfüllen und sich gleichzeitig kontinuierlich auf die Zukunft vorzubereiten. Weitere Informationen sind unter www.pega.com/de verfügbar.
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